Минимизация рисков для бизнеса № 115-ФЗ

Банкротство физических лиц, ИП и юр. лиц сложная по регламенту процедура. Но если гражданин может сам инициировать такой статус, то вот к юр. лицу существует много претензий, в том числе и на основании Закона № 115-ФЗ.

Федеральный Закон № 115-ФЗ призван регламентировать процедуру легального ведения бизнеса и предотвратить незаконное отмывание денег. Но, с одной стороны, данный акт реально помогает повысить добросовестность налогоплательщиков, с другой стороны, он «развязывает» руки контролирующим инстанциям. Компании и ИП часто сталкиваются с превышением полномочий, не легитимной блокировкой расчетных счетов или тщательной проверкой определенных операций.

Нельзя однозначно сказать, что нормативный акт ограничивает возможности бизнеса. В стране, где существует огромный теневой оборот, такой закон должен быть. И задача предпринимателей – это легко адаптироваться к существующим реалиям. И один из инструментов – осознание рисков бизнеса, понимание сути работы закона и инстанций.

Условия снятия всего дохода с расчетного счета

Главная проблема, с которой сталкиваются на практике бизнесмены, — это блокировка расчетного счета. Почему происходит именно так. Потому, что суть расчетного счета – это обеспечение движения денег на предприятии. На расчетный счет деньги зачисляются от:

• реализации готовой продукции или услуг;
• доходы от финансовой и инвестиционной деятельности;
• оплата от покупателей и иных контрагентов;
• кредиторов и других субъектов.

Любая из указанных операций может сопровождаться отмыванием денег. Например, зачисление перевода на расчетный счет от фирмы-однодневки, получение кредита от несуществующей финансовой компании, повышенный объем расходов на оплату труда и т.д. Все это возможно. Такие действия реально снижают налоговую базу и минимизируют доходы.

Но также все указанные операции реально осуществляются на предприятии. И если каждый раз налоговая инспекция будет блокировать счета или банк будет отказывать в проведении операции, то и бизнеса фактически не будет. Важно найти золотую середину в данном вопросе.

И далее несколько эффективных способов минимизации рисков, которые позволят компании снять всю сумму, находящуюся на расчетном счете:

• открывать только один счет для основной деятельности;
• использовать только индивидуальный юридический адрес, по которому не будут зарегистрированы иные субъекты хозяйствования;
• быть клиентом одного финансового учреждения;
• своевременно и в полном объеме оплачивать налоговые обязательства;
• всегда сохранять подтверждающие конкретные затраты документы.

Это простые, но реальные способы, позволяющие вести коммерческую деятельность без каких-либо ограничений.

Условия снятия наличных с расчетного счета

Достаточно остро стоит вопрос, если контрагент или третье лицо перечислило оплату не в безналичной, а в наличной форме. Операции с наличными на расчетном счете подлежат еще большей проверке, нежели безналичные платежи. Можно ли их снять с расчетного счета без блокировки? Теоретически можно. Правила аналогичны предыдущим рекомендациям:

• не стоит снимать крупные суммы денег;
• на счету должно оставаться еще достаточно средств для работы компании;
• после зачисления средств должно пройти время, не рекомендуется обналичивать в день получения.

В результате многим компаниям удается избежать блокировки, если они могут соблюсти указанные условия по расчетному счету. Пристальное внимание со стороны банка и ФНС могут вызвать отдельные операции. Но если бизнес не работает в тени, ему нечего боятся. Если же возникают проблемы, всегда есть компетентные юридические услуги, которые быстро могут решить возникшие проблемы.